Зокрема, нормативні акти, що впроваджують BSA, вимагають від фінансових установ, серед іншого, вести облік купівлі готівкою оборотних інструментів, подавати звіти про операції з готівкою, що перевищують 10 000 доларів США (загальна сума за день), і повідомляти про підозрілу діяльність, яка може свідчити про відмивання грошей, податкову …
Відповідно до Закону про банківську таємницю (BSA), фінансові установи зобов’язані допомагати урядовим установам США у виявленні та запобіганні відмиванню грошей, наприклад:
- Вести облік купівлі готівкою оборотних інструментів,
- Подавати звіти про готівкові операції на суму понад 10 000 доларів США (загальна сума за день) і.
Закони про банківську таємницю в цілому заборонити банківським установам, їх посадовим особам і службовцям розголошувати дані клієнтів третім особам. Законодавчі рамки та правила, які регулюють розкриття даних клієнтів відповідно до законів про банківську таємницю, значно відрізняються в різних юрисдикціях.
Закон про п'ять основних принципів банківської таємниці
- Призначте відповідального за відповідність.
- Розробити внутрішній контроль.
- Створіть навчальну програму з питань протидії відмиванню коштів.
- Проведіть незалежний аудит програми.
- Виконайте належну перевірку клієнта.
Чотири (4) основи відповідності BSA/AML
- СТОЛП №1. ПРИЗНАЧЕННЯ СПЕЦІАЛІЗА КОМПЛАЄНС.
- СТОЛП №2. РОЗРОБКА ВНУТРІШНЬОЇ ПОЛІТИКИ, ПРОЦЕДУР ТА КОНТРОЛЮ.
- СТОЛП №3. ПОСТІЙНЕ, АКТУАЛЬНЕ НАВЧАННЯ СПІВРОБІТНИКІВ.
- СТОЛП №4. НЕЗАЛЕЖНЕ ТЕСТУВАННЯ ТА ОГЛЯД.
- ВИСНОВОК.
Зокрема, нормативні акти, що впроваджують BSA, вимагають від фінансових установ, серед іншого, вести облік купівлі готівкою оборотних інструментів, подавати звіти про операції з готівкою, що перевищують 10 000 доларів США (загальна сума за день), і повідомляти про підозрілу діяльність, яка може свідчити про відмивання грошей, податкову …