Здійснити закордонний трансфер необхідно мати такі дані: дані одержувача переказу (т.зв Бенефіціар), такі як: ім’я та прізвище, адреса та статус проживання; дані про банк одержувача переказу, такі як: SWIFT-код банку (т.зв.
Трансфер SWIFT можна замовити в онлайн-банкінгу, мобільному банкінгу або у відділенні банку, надавши всю необхідну інформацію, а саме:
- суму та валюту передача.
- ім'я та адреса одержувача.
- IBAN одержувача.
- BIC код банку одержувача.
- Вартісний варіант
- номер рахунку відправника для розрахунку передача.
- і спосіб реалізації передача.
У Польщі роками діють правила, згідно з якими для здійснення переказу достатньо лише номера банківського рахунку одержувача. Його ім'я, ім'я чи адреса не мають значення для платежу.
Тому законної можливості замовити анонімний банківський переказ немає. Принаймні дві установи, тобто банк відправника та банк одержувача, завжди будуть проінформовані про те, що гроші переказуються на інший рахунок, і в обґрунтованих випадках вони можуть повідомити відповідні органи про операцію.
«Коли ми робимо передачу, наша фізична адреса (вулиця, місто тощо) не видно одержувачу коштів. Передані дані містять лише інформацію, яка ідентифікує нас як відправника, тобто номер нашого рахунку та ім’я власника рахунку.
Які дані вниз передача є необхідно?
- Номер рахунку одержувача, який складається з 26 цифр;
- Сума передача;
- Назва передача;
- Дані одержувачі передача, тобто ім’я або прізвище одержувача передача;
- Адреса одержувача передача, що є необов’язковим;
- Валюта, якою зазвичай є польський злотий.